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Neue Facetten im Cash-Pooling
Liquidität bündeln und zentralisieren ist leichter denn je
Leistungsfähige Treasury-Management-Systeme und das aktuelle Zinsumfeld lassen manchen Finanzverantwortlichen am prozessualen und ökonomischen Nutzen des „klassischen“ Cash-Pools zweifeln. Doch die Detailbetrachtung zeigt: Pooling ist relevant wie eh und je und gewinnt für Länder wie China und Russland erst jetzt richtig an Fahrt. Bei der Beantwortung der Frage, ob es sich im Einzelfall lohnt, einen Cash-Pool einzuführen, gilt wie so oft: Es kommt darauf an.
1. Cash-Pooling und der technische Fortschritt
1.1. Systemunterstützung im Cash-Management
Benötigt ein Unternehmen heutzutage überhaupt noch eine Bank, um ein Cash-Pooling zu betreiben? Erschien diese Frage noch vor wenigen Jahren mangels ausgereifter Systemunterstützung in vielen Finanzabteilungen eher ketzerisch, ist sie heute im Grunde durchaus berechtigt, denn immer mehr Unternehmen – auch im Mittelstand – setzen in der Bewirtschaftung ihrer Bankkonten auf professionelle Treasury-Management-Systeme.
Aus regelmäßigen Auswahlprojekten wissen wir, dass die Mehrzahl der Lösungen die tägliche Kontendisposition mittlerweile umfassend unterstützt. Das Leistungsspektrum umfasst unter anderem:
Abruf elektronischer Kontoauszüge,
Erfassung...