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EBA veröffentlicht Leitlinien zur Eignungsprüfung von Managern und Schlüsselpersonal in Kreditinstituten
Am veröffentlichte die EBA die finalen Leitlinien zum Thema “Suitability assessment of members of the management body and key function holders”. Sowohl Kreditinstitute als auch die zuständigen Behörden sollen sich zukünftig bei der Beurteilung der betroffenen Personengruppen an einer Reihe von prozessualen Vorgaben und Prüfkriterien orientieren. Die EBA will auf diesem Weg interne Governance-Standards erhöhen und darüber hinaus die Aufsicht im Bereich Governance intensivieren.
Laut EBA tragen schwache Governancestrukturen und die Vernachlässigung der Aufsichtspflichten durch das Management mit Schuld an der Finanzkrise. Die Leitlinien umfassen daher neben dem Management im engeren Sinne auch jene Personen, die in Kreditinstituten Aufsichtsfunktionen erfüllen (in Österreich beispielsweise Aufsichtsratmitglieder). Der Ansatz entspricht insoweit den entsprechenden Vorschlägen der Kommission für die CRR/CRD IV vom . Neben Banken sind auch Finanzholdingfirmen und gemischte Finanzholdingfirmen betroffen.
Die Leitlinien der EBA gliedern sich inhaltlich im Wesentlichen in zwei Teile. Teil 1 beschäftigt sich mit allgemeinen Vorschriften, Definitionen und dem Anwendungsbere...