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KYC bietet hohes Einsparpotenzial für Banken
Finanzinstitute geben Milliarden aus, um mit den strengeren Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und Kundenidentifizierung (KYC) Schritt zu halten. Geldstrafen und Sanktionen explodieren – Kunden sind mit den KYC-Prozessen zunehmend unzufrieden. Durch den Aufbau eines länderübergreifenden Datennetzwerks können Banken bis zu 65 % ihrer KYC-Kosten einsparen.
1. Kontext
Die Prävention von Geldwäsche und die Verhinderung von Geldflüssen an terroristische Organisationen haben in den letzten Jahren einen hohen Grad an öffentlicher Aufmerksamkeit erlangt. Obwohl Finanzinstitute jährlich Milliarden ausgeben, um mit immer strengeren und umfangreicheren Aufsichtsregularien Schritt zu halten, stellt die Einhaltung von „Anti Money Laundering“ (AML)- und „Know Your Customer“ (KYC)-Vorschriften Banken vor strategische Herausforderungen. In diesem Artikel möchten wir auf die aktuellen Ergebnisse unserer Studie „Capturing the value in ‘know your customer’, while cutting costs and risks“ eingehen.
2. Betriebskosten in Milliardenhöhe – Sanktionen explodieren
Weltweit zahlten Banken in den Jahren 2015 bis 2019 rund 23,2 Milliarden Euro für AML-/KYC-Sanktionen und damit verbundene Anwaltsgebüh...