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FMA-Konsultationsdokument zur Veröffentlichung der MiFID II-Kriterien für die Beurteilung von Kenntnissen und Kompetenzen
Am veröffentlichte die FMA ein Konsultationspapier über Kriterien für die Beurteilung von Kenntnissen und Kompetenzen nach der MiFID II. Die FMA setzt damit die von der ESMA erlassenen Leitlinien für die Beurteilung von Kenntnissen und Kompetenzen der relevanten Personen im Sinne der MiFID II um.
Relevante Personen sind Mitarbeiter, die Informationen über Anlageprodukte, Wertpapierdienstleistungen oder Nebendienstleistungen erteilen. Diese haben insbesondere folgende Kriterien zu erfüllen:
Verständnis der wesentlichen Merkmale, Risiken und Funktionen der Anlageprodukte sowie deren steuerliche Auswirkungen und Kosten;
Verständnis der Merkmale und des Umfangs von Wertpapier- und Nebendienstleistungen;
Verständnis der auf Marktmissbrauch und auf die Bekämpfung der Geldwäsche bezogenen Aspekte;
Grundkenntnisse der Bewertungsgrundsätze für jene Anlageprodukte, über die Informationen erteilt werden.
Relevante Personen, die nicht nur Informationen über Anlageprodukte erteilen, sondern auch Anlageberatung durchführen, müssen höhere Anforderungen erfüllen (insbesondere Kosten- und Gebührenverständnis, Verständnis der Eignung der Produkte und Bewertung der relevanten Unterlagen).
Die eins...