S. 1289. Immobilienrechtliche Sonderbestimmungen Geldwäsche und Grundverkehr

9.1. Geldwäscherichtlinie und innerstaatliche Umsetzung

Die 5. Geldwäscherichtlinie hat bereits eine Definition für virtuelle Währungen vorgenommen. Banken, wie auch Rechtsanwälte gemäß § 8b RAO, müssen Identifikationspflichten bei geldwäschegeneigten Geschäften nachgehen. Die neuen Geldwäschebestimmungen sehen dies auch für Dienstleister mit virtuellen Währungen vor.

In der konkreten Untersuchung dieses Buches finden virtuelle Währungen keine Anwendung, da in der Mustertransaktion dieses Buches ein Immobilienerwerb mittels der Blockchain-Technologie mit herkömmlichen Bankkonten durchgeführt werden kann. Banken achten aufgrund der engmaschigen Geldwäschebestimmungen und der internen Revisionsgefahr ohnehin exakt darauf, welche Geldein- bzw -ausgänge ab einer gewissen Höhe auf bankinternen Konten zu verzeichnen sind. Die Geldwäscheproblematik wird in diesem Buch kein Problem darstellen, und eine weitere Untersuchung ist somit nicht notwendig. In der beschriebenen Online-Maske können somit von den Vertragsparteien die vom Gesetz geforderten Angaben der Geldwäschebestimmungen gesetzeskonform abgegeben und mittels Handy-Signat...