Basler Ausschuss veröffentlicht Risikomanagement-Leitlinie zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Im Jänner 2014 veröffentlichte der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) Leitlinien zur Unterstützung der Banken bei der Berücksichtigung von Risiken in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Rahmen ihres Risikomanagements. Das Regelwerk ergänzt die Vorgaben der von der Financial Action Task Force (FATF) 2012 veröffentlichten „International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism and Proliferation“ („40+9 Empfehlungen“). Banken sollen dadurch bei der Einhaltung und Implementierung der nationalen Vorschriften, die auf den FATF-Standards beruhen, unterstützt werden.

Ein wirksames Risikomanagement iZm der Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung ist entscheidend, um die Sicherheit und Solidität der Banken sowie die Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten. Werden diese Risiken nicht angemessen berücksichtigt, so kann dies zu schwerwiegenden Reputations-, Rechts-, operationellen und sonstigen Risiken für Banken führen.

S. 146Gemäß den Leitlinien soll zukünftig jeder Bankkunde routinemäßig und unabhängig von seinem individuellen Risikoprofil auf Kontakte zu Terroristen untersucht werden. Bei dem gesamten Kundenstamm soll die ...