Leitlinienentwurf für Institute und Abwicklungsbehörden zur Verbesserung der Abwicklungsfähigkeit

Mit den vorliegenden Leitlinien legt die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) Mindestanforderungen für die Abwicklungsfähigkeit von Instituten fest und fasst Good-Practice-Erfahrungen zusammen. Die Leitlinien richten sich überwiegend an Institute, enthalten stellenweise aber auch Vorgaben an die Abwicklungsbehörde. Die wesentlichen Anforderungen der Leitlinien sind:

Mindestanforderungen an die Organisationsstruktur und wesentliche Bankprozesse

• Gewährleistung der operativen Kontinuität durch geeignete Strukturen und Maßnahmen für den Abwicklungsfall, v.a. in Bezug auf:

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  kritische Funktionen und Kerngeschäftsbereiche;

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  Service Level Agreements (SLAs) und Managementinformationssysteme (MIS);

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  Stabilität und Kontinuität der Geschäftsbeziehung zu relevanten Dienstleistern;

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  Governance und Entscheidungsfindungsprozesse.

• Sicherstellung des Zuganges zu Finanzmarktinfrastrukturen (FMIs) im Abwicklungsfall durch:

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  Identifizierung von Beziehungen zu FMIs und der Auswirkungen von Stresssituationen auf diese;

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  Zuordnung der FMI-Dienstleister zu kritischen Funktionen, relevanten Dienstleistungen, Kerngeschäftsbereichen und den für sie zuständigen Behörden sowie Bewertung von möglichen Beschränkungen des Zu...