Fit & Proper für den Finanzmarkt

S. 1I. Einleitung

Das vorliegende Buch soll als Wegweiser durch die unterschiedlichen Rechtsgebiete dienen, welche die Corporate Governance regeln und besondere Anforderungen an die professionelle Fitness & Propriety der Entscheider und Aufseher in Kreditinstituten (kurz: KI), die am Finanzmarkt agieren, stellen.

Die Regulierung von Finanzmärkten wurde im Gefolge der jüngsten Finanz- und Bankenkrisen auf internationaler, europäischer und nationaler Ebene grundlegend überarbeitet und in mehrfacher Hinsicht erweitert; europaweite Harmonisierung auf höchstem Niveau ist das erklärte Ziel. Im Zentrum dieser umfassenden Reformen stehen ua die Anforderungen an die Governance von Banken und speziell an die Fitness & Propriety deren wesentlicher Funktionsträger. Schwächen in der internen Governance und vor allem mangelnde Eignung der Führungskräfte und bankinternen Kontrolleure sind nämlich sowohl als Auslöser als auch als Verstärker der rezenten Krise(n) identifiziert worden. Seither wurden nicht nur die Regelungen verschärft und gänzlich neue Institutionen, wie insbesondere die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA), zum weiteren Vorantrieb europaweiter Harmonisierung der Finanzmarktregulieru...